[ad_1]
Appuyez sur les ressources d’urgence
Contactez l’Agence fédérale de gestion des urgences, le Programme d’amélioration de l’assistance en cas de catastrophe et la Croix-Rouge américaine, ainsi que les gouvernements des États et locaux, pour une aide d’urgence. Vous pouvez également trouver de l’aide dans votre communauté.
« Les catastrophes rassemblent les gens », a déclaré McClanahan. « Les gens sont vraiment bons pour aider les gens.
« Si vous avez la capacité d’aider, faites-le », a-t-elle ajouté. « C’est peut-être vous qui aurez besoin d’aide un jour. »
Contactez les prêteurs hypothécaires et autres prêteurs si vous avez de la difficulté à rembourser votre prêt.
Préparez-vous aux réclamations d’assurance
Si vous allez déposer une réclamation d’assurance, faites l’inventaire des dommages avant de commencer à nettoyer.
Effectuez des réparations temporaires pour éviter d’autres dommages, mais retardez les réparations permanentes jusqu’à ce que vous ayez obtenu l’approbation du remboursement. Conservez une trace écrite du nom de toutes les personnes à qui vous parlez de votre réclamation, y compris la date de la conversation et un résumé de ce qui a été dit. Et conservez tous les reçus.
Comprendre vos avantages liés aux inondations
Les inondations, y compris celles causées par une onde de tempête, ne sont pas couvertes par la plupart des polices d’assurance standard. La couverture des inondations nécessite une police distincte, soit du programme national d’assurance contre les inondations basé au niveau fédéral, soit d’un assureur privé. Il y a une période d’attente de 30 jours avant que la couverture contre les inondations ne soit effective.
L’assurance contre les inondations pour les automobiles est une option dans le cadre de la partie complète d’une police.
Connaissez votre franchise
Une vue aérienne de Fort Myers Beach, en Floride, lors d’un vol de la Garde côtière après l’ouragan Ian, le 2 octobre 2022
Héraut de Miami | Service de nouvelles de la tribune | Getty Images
De nombreux propriétaires immobiliers en Floride devront faire face à une « franchise ouragan », qui est différente de la franchise d’assurance standard. Il s’agit généralement d’un pourcentage de la valeur de la propriété.
« Si vous avez une maison de 300 000 $, vous pourriez avoir une franchise ouragan de 15 000 $ avant que l’assurance ne commence à payer », a déclaré Bob Rusbuldt, PDG de Independent Insurance Agents and Brokers of America.
Après l’ouragan Ian, prédit Rusbuldt, il sera difficile pour les consommateurs de trouver une assurance habitation.
Beaucoup devront désormais faire face à des primes et des franchises encore plus élevées et devront peut-être trouver une nouvelle compagnie d’assurance si la leur se retire. De nombreux propriétaires immobiliers en Floride ont déjà une assurance auprès de Citizens, l’assureur de dernier recours géré par l’État de Floride.
[ad_2]
