Un nouveau rapport de Hindenburg Research, une société d’investissement à découvert, publié jeudi, a accusé Block – la société anciennement connue sous le nom de Square, fondée par Jack Dorsey – de permettre au crime et à la fraude de « se propager » sur son application de paiement peer-to-peer , Application de trésorerie.

Le rapport alléguait que Block avait gonflé la croissance de sa clientèle, permis aux faux comptes de prospérer et esquivé les réglementations sur les revenus – une accusation qui a déclenché une enquête de la Securities Exchange Commission (SEC).

Hindenburg affirme avoir pu ouvrir de faux comptes sur Cash App sous les noms de Donald Trump et Elon Musk.

« Les anciens employés ont estimé que 40 % à 75 % des comptes qu’ils ont examinés étaient faux, impliqués dans des fraudes ou étaient des comptes supplémentaires liés à une seule personne », a déclaré Hindenburg.

Block a qualifié le rapport de «factuellement inexact» dans un communiqué, et a déclaré qu’il se conformait à la SEC et envisageait une action en justice contre Hindenburg. L’impact immédiat a été une baisse de 15% du cours de l’action Block.

Block n’a pas encore été accusé d’actes répréhensibles, que ce soit par les régulateurs ou les agences gouvernementales.

Il convient de noter qu’en mars dernier, Block a révélé qu’il faisait l’objet d’une enquête du Bureau de la protection financière des consommateurs (CFPB) sur la manière dont Cash App gère les plaintes des utilisateurs. En août, le CFPB a intenté une action en justice pour que Block se conforme à son enquête.

Les allégations peuvent servir de rappel utile pour toujours être à l’affût des escrocs, en particulier lorsqu’il s’agit de transférer votre argent.

Cash App est la troisième application de paiement peer-to-peer la plus populaire derrière PayPal et Venmo, selon un récente enquête Consumer Reports. Parmi ceux qui utilisent l’une des applications au moins une fois par semaine, 9% déclarent avoir déjà été victime d’une arnaque, selon l’enquête.

Cash App organise souvent des concours de cadeaux via son compte Twitter vérifié, mais les utilisateurs qui espèrent gagner sont souvent la cible d’escrocs. Les mauvais acteurs s’attaquent aux sections de commentaires des cadeaux légitimes et disent aux utilisateurs qu’ils peuvent transformer une petite somme d’argent, comme 5 $ ou 10 $, en une somme plus importante. Une fois que vous leur avez envoyé le petit montant, l’escroc disparaît avec votre argent.

2. Paiement accidentel

Si vous avez déjà reçu un dépôt aléatoire sur votre compte Cash App, il y a de fortes chances que quelqu’un essaie de vous arnaquer. Avec cette arnaque, les fraudeurs vous envoient de l’argent, puis vous disent qu’ils vous l’ont envoyé par erreur et vous demandent de vous rembourser. L’idée est que vous les payez à partir des fonds de votre compte et que l’escroc conteste leur paiement initial auprès de leur banque – ils finissent par être remboursés deux fois.

Cash App demande aux utilisateurs de rembourser des paiements aléatoires comme ceux-ci, plutôt que de créer un nouveau paiement pour restituer l’argent. La société déconseille d’accepter des paiements d’étrangers ainsi que d’envoyer de l’argent à des noms d’utilisateur inconnus.

3. Réclamez votre paiement

Semblable au cash flip, cette arnaque consiste à vous faire croire que vous avez gagné un prix ou que vous pouvez gagner de l’argent avec un petit « investissement ». L’escroc vous dit de réclamer un paiement qui vous est dû en leur envoyant d’abord de l’argent. Mais Cash App dit qu’il ne demande jamais aux utilisateurs de « réclamer » les paiements légitimes qui leur sont envoyés via l’application.