Conseils d'investissement de Warren Buffett tirés de la lettre aux actionnaires de 2024

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Si vous n'avez pas lu la lettre annuelle de Warren Buffett aux actionnaires, que le président de Berkshire Hathaway a publiée samedi, rendez-vous service.

Pendant que vous y êtes, lisez également quelques-uns des anciens numéros. Vous y trouverez la source de nombreuses perles de sagesse en matière d’investissement que vous avez vues flotter à côté des photos du visage de Buffett sur Internet pendant des années. Après tout, qui ne voudrait pas apprendre tout ce qu’il peut auprès de l’un des plus grands investisseurs de tous les temps ?

En attendant, voici quelques enseignements clés pour les investisseurs tirés de la lettre de cette année.

Ignorer les experts du marché

Dans la lettre de 2024, Buffett imagine son lecteur cible comme quelqu’un de semblable à sa sœur, Bertie – un investisseur à long terme avisé et financièrement avisé dans le Berkshire. Bien qu'elle ait une certaine connaissance du fonctionnement de la comptabilité, écrit Buffett, elle ne réussirait pas un examen de CPA.

Un atout majeur pour Bertie et les investisseurs comme elle : « Elle est sensée – très sensée – sachant instinctivement que les experts doivent toujours être ignorés », déclare Buffett. « Après tout, si elle pouvait prédire de manière fiable les gagnants de demain, partagerait-elle librement ses précieuses idées et augmenterait ainsi les achats concurrentiels ? Ce serait comme trouver de l'or et remettre ensuite une carte aux voisins indiquant son emplacement. »

C'est une observation astucieuse, et il convient de la retenir la prochaine fois qu'un argumentaire pour une action en vogue, une crypto-monnaie ou un NFT apparaîtra sur votre chronologie. Ou quand quelqu'un sur YouTube vous dit que sa stratégie de day trading vous rendra riche. Ils cherchent souvent à gagner de l’argent grâce à vous plutôt que pour vous.

La prochaine fois que vous aurez un tel discours, soyez comme Bertie. « Bertie comprend le pouvoir – pour le meilleur ou pour le pire – des incitations, les faiblesses des humains, les « indices » qui peuvent être reconnus en observant le comportement humain », écrit Buffett. « Elle sait qui « vend » et à qui on peut faire confiance. Bref, elle n'est dupe de personne. »

Restez fidèle aux actions américaines sur le long terme

Buffett recommande souvent aux investisseurs non professionnels de se tourner vers les fonds indiciels qui cherchent à reproduire la performance du marché boursier américain.

Les avantages sont doubles. En répartissant votre portefeuille sur un large éventail d’actions, vous réduisez considérablement la possibilité qu’un pari important sur un investissement particulier puisse aller vers le bas et nuire à vos performances.

De plus, si les marchés restent fidèles à leur trajectoire haussière historique, vous devriez être en mesure d’obtenir un rendement substantiel au fil du temps.

« Je ne me souviens pas d'une période depuis le 11 mars 1942 – la date de mon premier achat d'actions – où je n'ai pas eu la majorité de ma valeur nette en actions, actions basées aux États-Unis. Et jusqu'à présent, tout va bien », a déclaré Buffett. écrit.

Lorsqu’il a décidé d’investir, l’indice Dow Jones Industrial Average était tombé en dessous de 100 points. Buffett dit qu'il avait perdu environ 5 $ le premier jour. Mais il n'est pas resté longtemps dans le rouge.

« Bientôt, les choses se sont inversées et maintenant cet indice oscille autour de 38 000 », écrit Buffett. « L'Amérique a été un pays formidable pour les investisseurs. Tout ce qu'ils ont eu à faire, c'est de rester tranquillement assis, sans écouter personne. »

Gardez votre sang-froid sur des marchés chaotiques

L’histoire des marchés américains a également été marquée par des chutes spectaculaires, un phénomène qui n’a été amplifié que ces dernières années par la vitesse à laquelle l’information circule sur Internet.

Cela ne changera pas de sitôt, dit Buffett : « De telles paniques instantanées ne se produiront pas souvent, mais elles se produiront. »

Dans une section intitulée « Notre arme pas si secrète », Buffett affirme que de tels ralentissements ont historiquement offert à Berkshire des opportunités d'acquérir des actions de qualité à prix réduit.

En tant qu'investisseurs, Buffett et ses collègues ont été capables de réagir à la panique des marchés en fournissant « des sommes importantes et une certitude de performance », écrit-il. Peut-être plus important encore, ils n'ont pas laissé les bruits à court terme sur le marché les inciter à vendre leurs actifs à faible valeur.

« Une règle d'investissement chez Berkshire n'a pas changé et ne changera pas : ne jamais risquer une perte permanente de capital », écrit Buffett. « Grâce au vent favorable américain et au pouvoir des intérêts composés, le domaine dans lequel nous opérons a été – et sera – enrichissant si vous prenez quelques bonnes décisions au cours de votre vie et évitez de graves erreurs. »

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